近日，邮储银行平昌县新平街支行依托智能风控系统精准识别并快速响应，在公安机关协作下，成功拦截一笔高达79万元的企业涉诈资金，有效保障了客户资金安全，展现了金融科技在反诈实战中的关键作用。
2025年7月14日16时34分，邮储银行新平街支行某企业客户的对公账户收到一笔79万元款项。系统在资金到账后仅17分钟（16时51分），即敏锐捕捉到该笔交易的异常特征，自动触发预警。该行立即启动风险防控流程，对账户采取临时管控措施，并向客户发出风险提示。
客户接获预警后联系网点咨询。网点工作人员明确告知需经公安机关核实确认后方可解除管控，严格遵循风控规定。次日（7月15日），甘肃省兰州市公安局刑侦大队民警致电该行，证实该笔79万元资金确系涉案诈骗资金，请求银行协助拦截。得益于邮储银行前期的快速响应和有效管控，拦截工作赢得了宝贵时间窗口。支行迅速启动应急机制，并联动平昌县反诈中心进行深入核查。最终，在警银紧密协作下，该账户内的79万元涉诈资金于7月16日被依法冻结，成功阻断了资金流转。
邮储银行平昌县支行表示，此次成功拦截是科技赋能风险防控的典型案例，更是邮储银行践行“金融为民”初心、切实守护客户“钱袋子”安全的责任体现。未来，邮储银行将持续深化智能风控技术应用，优化预警模型，强化与公安等部门的联防联控机制，不断提升风险识别、预警和处置能力，为客户提供更加安全、可靠的金融服务，筑牢金融安全防线。
【黄丽供稿】
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